调查强调，随着新领导者的出现，自动化的采用不断增加，对另类资产的关注日益增加，以及慈善事业的作用不断增强。

美国各地的家族办公室正准备迎接十年来的重大变革，新的领导力和技术正在重塑美国最富有的家族管理财富的方式。 这是根据美国银行首次家族办公室研究得出的结论，该研究发现近 60% 的家族办公室预计在未来 10 年内进行代际交接，而人工智能和自动化正迅速成为投资和运营战略的核心。

该研究调查了北美 335 名决策者，发现 87% 的家族办公室尚未过渡到下一代。在那些参与度较低的负责人中，近四分之三的人预计下一代将重新定义办公室的使命或宗旨。 美国银行私人银行家族办公室解决方案主管伊丽莎白·泰森 (Elizabeth Thiessen) 表示：“随着年轻一代步入领导岗位，他们准备重新定义管理多代财富的含义——从整合人工智能到扩大慈善使命。”

人工智能和自动化已经取得进展：57% 的家族办公室报告使用人工智能进行投资研究和策略，超过四分之三的家族办公室依靠自动化进行预测、另类投资分析和投资组合建模。近十分之九的受访者认为人工智能可以提高投资回报，尽管许多人也表达了对数据安全和不准确信息风险的担忧。

随着办公室采用新技术，网络安全仍然是一个关键问题。近三分之一的家族办公室或受支持的家族成员经历过网络攻击，其中 40% 的家族办公室表示对家族资产造成了重大影响。尽管存在这些风险，但管理资金不足 5 亿美元的办事处中有 10% 没有采取正式的网络安全保护措施。该研究中的一位首席投资官指出，“保持技术进步的领先地位，特别是在人工智能和网络安全方面，对于保护资产和优化投资策略至关重要。”

投资策略也随着技术的发展而发展。家族办公室投资组合现在几乎均匀分布在有价证券和另类资产之间，其中私募股权、公司直接投资和房地产被视为最有前途的机会。 64% 的受访者将投资、增长和保存财富视为最大挑战，而 60% 的受访者对来年美国股市、私募股权和并购的前景表示乐观。尽管一些指标显示经济前景日益黯淡，但管理着 5 亿美元或以上资产的家族办公室中，超过一半的人预计美国 GDP 将增长。

慈善事业也日益受到重视，尤其是在年轻领导人中。研究发现，51% 的家族办公室期望慈善目标和战略在继任后发挥更大作用。具有治理结构的办事处更有可能支持慈善事业，近一半从事慈善事业的办事处每年向慈善组织捐赠 50 万美元或更多。

在最近关于什么是家族办公室的争论中，美国银行的研究指出，运营复杂性是一个标志，许多现代家族办公室监管数十甚至数百个银行和投资账户，管理遗产规划，并处理日常银行业务和人员配置需求。家族企业仍然是基础性的，60% 的办事处建立在家族企业的资产之上，85% 的办事处仍然从这些企业中获得收入。

来源：家办连接                                                    更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC