• 私人银行服务于最富有的客户，这些客户通常拥有至少1000万美元的资产。

• 顾问培训可能需要数年时间，涵盖从案例研究到语音信箱培训。

• 通过四家顶级银行，了解他们如何让银行家与他们最宝贵的客户合作做好准备。

   

全球顶级银行正在争夺全球最富有的人群。即使是家喻户晓的银行也在争夺人才，以服务这一小众客户群，这些客户通常拥有至少1000万美元的资产。

但被录用只是第一步。华尔街的银行在让分析师为最令人垂涎的客户工作之前，会先对他们进行全面测试。它可能需要数百小时的课程，有时分散数年或浓缩为几周的时间，以及考试，案例研究和更多的考试。

这是顶级银行为有志于成为私人银行家的人提供的培训项目清单。

摩根大通

两年前，摩根大通制定了未来几年招聘多达 1,500 名新的私人银行顾问的计划，这将使其目前的员工人数增加一倍。

这些顾问中约有一半将来自摩根大通的分析师队伍，他们大多是刚毕业的大学毕业生。这些年轻的分析师必须在三年时间里完成250小时的培训，包括现场授课和自学，主题涵盖从另类投资到贷款。

没有任何笔试，但会通过与虚构客户进行角色扮演来测试分析师的掌握程度，可以将其比作语言实验室。开口的一刹那即是你水准和能力是否匹配的瞬间定位。

“我们认为这些话题就像学习一门外语。你必须熟练掌握，”弗雷姆说。大多数人还没有意识到这个技能的重要性，一门语言体系的掌握和运用绝非是短短数日即可，持续经久的训练和沉浸式的学习模拟及实践磨练是得之大成必经之路。 也对应了家办连接在各种培训和交流活动中提到的语境培养和提升。

摩根士丹利

财富管理部门的每位顾问都必须通过真实案例研究的考试才能与高净值家庭合作。只有大约60%的人第一次通过，大约75%的人在重新参加考试后最终通过，有时甚至是多次。

他们并没有设定一个项目所需的人数，我们希望确保我们推荐的顾问有足够的能力与公司最好的客户合作。”前两天一位和我们连接的朋友说：”从来不缺客户，缺少能和客户共鸣的人。“

在案例研究中，摩根士丹利的高级员工假扮为一位高净值客户和他们的会计师或律师。顾问有一小时的时间与虚构客户交谈，另外三个小时的时间准备详细建议。

高盛

在高盛(Goldman Sachs)工作三年后，大约有25至40名来自该银行私人财富部门的分析师被精心挑选出来加入其咨询项目。

高盛合伙人戴维·福克斯透露，为期两年的课程重点是培训年轻毕业生以亲切且相关的方式与客户沟通，并摒弃“商学院式的语言”。学员几乎每天都要参加“语言技巧”练习，他们必须回答虚构客户的提出的各种问题。再次体现了语境培训的重要性和必要性。我们在与很多准备开展家族办公室业务的机构和个人开展互动时，有些反馈认为这点很抽象甚至完全不理解这是什么。

该课程和培训以涉及投资组合策略和遗产规划的三个案例研究以及笔试和口试结束。

美国银行

美国银行的分析师在私人银行内部完成四个部门轮换，跟随高级银行家、信托官和投资组合经理。

这家私人银行的早期人才培训主管杰西卡·沃尔什 (Jessica Walsh) 表示，这种“学徒模式”可以帮助年轻毕业生在成为助理之前找到自己的专长。在为期两年的计划结束时，分析师从该行的25个专业部门中挑选一个，例如财富规划、定制贷款、结构化信贷、慈善事业或首席投资办公室。

案例研究是该计划的基础，包括一个有 15 种可能结果的代表性案例研究，但分析师在培训期间可以与客户互动。对于客户来说创造性的解决方案包括有共鸣的交流可执行的过程和可实现的结果。

来源：家办连接                                                    更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC