以下有关迪拜和阿拉伯联合酋长国的文章由 Cayros Capital首席风险官 Sergei Grechkin 撰写，Cayros Capital 是一家位于塞浦路斯的另类投资基金管理 (AIFM) 公司，通过投资基金提供私人和机构资本管理服务。 

Grechkin 是 C 级风险管理主管和金融专业人士，在金融机构和监管领域拥有超过 12 年的经验。过去三年来，他一直与客户合作，领导超过 10 亿欧元（10.8 亿美元）的广泛资产组合的风险管理计划。 

在本文中，格雷奇金认为，迪拜和阿联酋越来越被视为家族办公室和财富管理公司的首选目的地。他写道，这一发展导致了战略举措和监管改革，以改善高净值个人和投资者的金融环境。

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战略举措和改革
阿联酋推出了多项措施，如“黄金签证”制度和在 2023 年建立“家族财富中心”，以支持富裕个人和企业解决治理和文化问题。前者为符合条件的投资者、企业家和专业人士提供长期居留权。后者支持富裕家庭管理资产，并解决富裕家庭特有的治理和文化问题。此类举措旨在吸引西方财富管理公司进入该地区，利用日益增多的富裕个人，促进阿联酋的经济增长。 

战略联盟的协作环境
迪拜提供协作环境，使家族办公室能够建立战略联盟、探索联合投资项目并获得独家交易。各利益相关者之间的协同作用通过合作促进了知识共享、创意产生和财富创造。 

此外，推出 2023 年 DIFC 家庭安排条例强调了迪拜致力于促进家庭财富的有效管理和治理的承诺。这些法规为家族办公室提供了一个框架，以建立满足其特定需求的法律安排，从而提高家族办公室生态系统的透明度、稳定性和信任度。 

迪拜成功的家族办公室
得益于迪拜的战略位置、强劲的经济和优惠的税收环境，一些家族办公室在迪拜蓬勃发展。著名的例子包括 HB Investments、Kaaf Investments 和 El Daba Holdings。这些实体展示了迪拜在财富管理、保值和投资方面的潜力。 

吸引国际财富经理
根据总部位于迪拜的财富和移民咨询公司 Henley & Partners 的数据，阿联酋在 2022 年迎来了全球最多的亿万富翁净流入，而这个私人财富中心预计在 2023 年将再净流入 4,500 名亿万富翁。

位于新加坡的多家族办公室 Farro Capital 于 2023 年 12 月在迪拜开设了办事处，抓住了这一趋势。继 2022 年迪拜首秀之后，总部位于香港的单一家族理财办公室 Tsang Group 董事长 Patrick Tsang 宣布，计划今年在阿布扎比和沙特阿拉伯利雅得开设新办事处。 

总部位于香港的 Landmark Family Office 也将在迪拜开设办事处。Landmark 创始人兼首席执行官 Cameron Harvey 表示，该公司将利用迪拜总部协助来自中国、东南亚和澳大利亚的客户寻找中东的投资机会。

根据Campden Wealth 和莱佛士家族办公室发布的《2023 年亚太家族办公室报告》 ，亚太地区家族办公室在 2022 年的投资业绩超出了预期。尽管经济形势严峻，但家族办公室的管理资产规模仍有所增长，其中 22% 的家族办公室增幅超过 10%。 

万方家族办公室集团首席执行官兼联合创始人关志文表示：“亚太地区家族办公室的领导层正在经历重大的世代更替。目前，这些办公室中有 15% 由下一代领导，预计未来五年将激增至 47%。这一转变标志着该地区投资和管理战略的深刻变化，标志着亚太地区家族办公室的新篇章。”

迪拜和阿联酋在吸引富人方面面临的挑战
尽管迪拜和阿联酋作为家族办公室和财富管理公司的首选目的地已经取得了重大进展，但仍有几个挑战可能会影响其增长和运营效率。

-- 监管复杂性和合规性。即使阿联酋努力简化监管，但法律和税收框架的运作仍然很困难。合规性很复杂，特别是对于不熟悉当地法律的外国实体而言，需要专家指导，并可能导致在建立和运营家族办公室时遇到潜在障碍。

——人才招聘和留任。财富管理行业的扩张导致对专业技能人才的需求量很大。吸引和留住顶尖人才仍然是一项重大挑战，因此需要结构化的薪酬和长期激励计划。

-- 地缘政治风险。尽管阿联酋被认为相对稳定，但整个中东地区容易受到地缘政治紧张局势的影响，这可能会影响家族办公室的投资环境和运营安全。投资者必须保持警惕，并采取强有力的风险管理策略来应对这些不确定性。

-- 市场饱和和竞争。随着越来越多的家族办公室和财富管理公司在阿联酋设立分支机构，市场可能面临饱和，从而导致投资机会竞争加剧。这种竞争可能会推高成本并降低投资回报，尤其是在房地产和私募股权等热门行业。

-- 技术适应和网络安全。数字化进程既带来了机遇，也带来了挑战。家族办公室必须投资技术，以提高运营效率和服务交付。然而，这种数字化转型也使它们面临网络安全风险，需要在安全基础设施上进行大量投资，以保护资产和敏感信息。

这一趋势将在未来发生
尽管面临这些挑战，阿联酋的战略举措、投资机会和支持财富管理的生态系统继续吸引全球家族办公室和财富管理者。迪拜和阿联酋向家族办公室和财富管理国际中心的转变是其战略眼光、监管改革和致力于创造有利于投资和财富保值环境的结果。这些努力使阿联酋成为超级富豪的聚居地，提供无与伦比的增长潜力和吸引世界上最富有人士的生活质量。

来源：家办连接                                                            更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC